Từ Hải Phòng vào Đà Nẵng cho vay nặng lãi 240%/năm, bị khởi tố

Ngày 15.7, Cơ quan CSĐT Công an TP.Đà Nẵng đã khởi tố, bắt giam một nhóm cho vay nặng lãi từ Hải Phòng vào Đà Nẵng…. ‘lập nghiệp’.

Các bị can bị bắt tạm giam về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự gồm: Nguyễn Đình Tuấn (36 tuổi), Nguyễn Thanh Toàn, Vũ Công Minh (cùng 23 tuổi), Nguyễn Quang Duy (40 tuổi), Trần Phương Nam (24 tuổi) và Nguyễn Hoàng Phúc (27 tuổi).

Theo điều tra, các bị can đều quê TP.Hải Phòng, vào Đà Nẵng để hoạt động tín dụng đen với thủ đoạn núp bóng doanh nghiệp.

Cụ thể, năm 2018, Tuấn, Toàn, Duy thuê nhà P.Mỹ An (Q.Ngũ Hành Sơn) để tạm trú và thành lập Công ty TNHH Thương mại Dịch vụ Đại Thủy Sơn Tùng, đăng ký kinh doanh lĩnh vực môi giới bất động sản, cho thuê xe du lịch.

Nhưng từ tháng 4.2019, cả nhóm bắt đầu hoạt động cho vay nặng lãi với hình thức phát, dán tờ rơi, quảng cáo trên mạng.

Tuấn là đối tượng cầm đầu, trong những khoản cho vay, Tuấn và Toàn mỗi người góp 50% và chia đôi lãi, Tuấn còn đưa tiền để Duy mang đi cho vay. Các khoản vay từ 5 – 50 triệu đồng kèm lãi suất 20%/tháng, tương đương 240%/năm.

Nhóm này thuê Phúc, Nam và Minh với tiền công 7 triệu đồng/tháng, làm nhiệm vụ xác minh nhân thân, nơi ở của người vay, đi thu nợ.

Tính đến tháng 7.2020, Duy đã cho vay 9 tỉ đồng, số tiền thu lợi 1,8 tỉ đồng, chưa kể các khoản không thể hiện trong sổ sách. Duy trả công cho Phúc 84 triệu đồng, chia lãi cho Tuấn 240 triệu đồng.

Còn Toàn cho vay từ tháng 2 – 6.2020 với 353 lượt vay số tiền 2,9 tỉ đồng, thu lãi gần 600 triệu đồng. Người vay ngoài ở Đà Nẵng còn có các tỉnh thành miền Trung.

Theo cơ quan điều tra, mức lãi suất 20%/tháng, tức 240%/năm cao gấp 12 lần lãi suất cao nhất theo quy định dân sự, nên đủ yếu tố cấu thành hành vi cho vay nặng lãi.

Nguyễn Tú