Chỉ từ vài trăm nghìn đồng, người có nhu cầu đã có thể sở hữu tài khoản ngân hàng với tên tài khoản tuỳ ý. Theo các chuyên gia an ninh mạng, việc các tài khoản ngân hàng được bán tràn lan trên mạng vô tình tiếp tay cho các đối tượng lừa đảo sử dụng cho mục đích luân chuyển dòng tiền.
Mua tài khoản ngân hàng sau 1 cú click
2 phút sau khi đăng bài tìm mua tài khoản ngân hàng trong nhóm “Mua bán tài khoản ngân hàng – thẻ ATM toàn quốc”, lập tức có hàng chục tài khoản bình luận vào bài viết này. Những người làm dịch vụ cho biết, khách hàng có nhu cầu có thể liên hệ qua tài khoản Telegram hoặc Zalo. “Ở đây chúng tôi cung cấp tài khoản của tất cả các loại bank – mức giá đầu nguồn. Nhận làm bank theo yêu cầu. Liên hệ Telegram hoặc Zalo”, tài khoản Huy Hoàng bình luận vào bài viết.
Nhắn tin trong Telegram, Huy Hoàng cung cấp cho khách hàng bảng giá dịch vụ, bao gồm mở tài khoản ngân hàng tại quầy theo tên, mở tài khoản ngân hàng online theo tên, mở tài khoản doanh nghiệp… Với mỗi loại dịch vụ, người này nhận mở tài khoản của 8 ngân hàng khác nhau. Dịch vụ mở tài khoản ngân hàng online theo tên, mức giá dao động từ 150.000-550.000 đồng tuỳ ngân hàng.
Khi khách hàng hỏi về việc cần cung cấp những loại giấy tờ gì để mở tài khoản ngân hàng, Huy Hoàng cho biết: “Không cần cung cấp giấy tờ gì hết, bạn chỉ cần nhắn cho mình tên tài khoản mà bạn muốn mở và muốn mở ở ngân hàng nào. Nếu bạn đăng ký bằng sim của bạn thì theo mức giá trong bảng giá, còn nếu không muốn dùng sim của bạn thì cộng giúp mình thêm 10.000 đồng/tài khoản”.
Trong khi đó, tài khoản Kiều Vy quảng cáo nhận mở tài khoản theo tên của tất cả các ngân hàng với mức giá dao động từ 220.000-300.000 đồng. Người này cho biết, sẽ bảo hành tài khoản trong vòng 20 tiếng kể từ thời điểm mở. Chỉ cần khách hàng chuyển tiền, tài khoản ngân hàng sẽ có ngay lập tức.
Mua tài khoản ngân hàng sử dụng cho mục đích lừa đảo
Theo các chuyên gia an ninh mạng, việc các tài khoản ngân hàng được rao bán rầm rộ trên mạng là một trong những nguyên nhân gây ra các vụ lừa đảo với hình thức mới trong thời gian gần đây. Theo đó, các đối tượng lừa đảo thu mua loạt tài khoản ngân hàng, sau đó đi tìm tài khoản trùng tên trên mạng xã hội để thực hiện hành vi lừa đảo.
Đầu tiên, đối tượng sẽ tìm mua tài khoản ngân hàng bất kỳ. Tiếp đó, đối tượng sẽ đi tìm người có tên trùng với tài khoản trên mạng xã hội, thực hiện hành vi hack thẳng tài khoản Facebook, gửi link vào tin nhắn để cài cắm mã độc, gửi email chứa link dẫn đến web cướp tài khoản…
Khi nạn nhân chẳng may sập bẫy, đối tượng sẽ nhanh chóng cướp tài khoản Facebook và nhắn tin mượn tiền hoặc tung tiếp các đường dẫn dụ dỗ thêm các nạn nhân khác bằng Facebook của người bị hại.
Thêm vào đó, một số tài khoản ngân hàng còn bị sử dụng cho mục đích luân chuyển dòng tiền trong các vụ án, vụ việc liên quan đến tội phạm lừa đảo sử dụng công nghệ cao, tội phạm đánh bạc trên không gian mạng, gây khó khăn cho công tác điều tra, xác minh, xử lý của lực lượng chức năng.
Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05), Bộ Công an khuyến cáo, người dân tuyệt đối không thực hiện các hành vi mua bán, trao đổi, cho tặng, cho mượn, cho thuê tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, giấy tờ tùy thân.
Đại diện A05 cho hay, người dân cần nâng cao ý thức trong việc mở, sử dụng, quản lý tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, giấy tờ tùy thân, tuyệt đối không thực hiện các hành vi mua bán, trao đổi, cho tặng, cho mượn, cho thuê tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, giấy tờ tùy thân.
Người dân cần hạn chế chia sẻ các thông tin, dữ liệu cá nhân như: Hình ảnh căn cước công dân, số điện thoại, số tài khoản thanh toán… trên môi trường mạng để tránh bị các đối tượng lợi dụng thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.
Khánh An
