Quảng Ninh: Bóc gỡ đường dây tín dụng đen cho vay lên đến 365%

Chỉ trong vài ngày tháng 4.2019, CSĐT Công an TP. Hạ Long  (Quảng Ninh) đã triệt phá một chuyên án, khởi tố 2 vụ án, bắt tạm giam 6 đối tượng về hành vi cho vay lãi nặng.

Cho vay lãi suất 365%

Đầu năm 2018, đang trong lúc thiếu tiền chi tiêu, chị Nguyễn Thị H rú tại phường Giếng Đáy, TP Hạ Long (Quảng Ninh) đã được một người quen giới thiệu đến gặp Vũ Thị Tơ, trú tại phường Giếng Đáy, TP Hạ Long để vay tiền.

Với thỏa thuận trả lãi 5.000 đồng/1 triệu/ ngày, thủ tục nhanh gọn, chỉ cần chứng minh nhân dân và sổ sổ khẩu, chị H đã vay được 20 triệu đồng của Vũ Thị Tơ. Tuy nhiên, đến nay, lãi mẹ đẻ lãi con, chị H đã không thể trả được nợ. 

Trước thông tin người dân phản ánh, theo lãnh đạo Công an TP. Hạ Long, đơn vị này xác minh chỉ vài ngày đầu tháng 4 đến nay, đường dân cho vay “cắt cổ” đã bị Công an làm rõ và khởi tố 2 vụ án, bắt tạm giam 6 đối tượng về hành vi cho vay lãi nặng.

Bước đầu cơ quan điều tra xác định, trong gần 1 năm hoạt động, các đối tượng này đã thu lời bất chính từ hoạt động cho vay nặng lãi số tiền gần 1 tỉ đồng.

Điều đáng nói, các đối tượng không chỉ cho vay với lãi suất “cắt cổ” từ 1,46 đến 365%, cao hơn 8 đến 18 lần so với nhà nước quy định, mà còn sử dụng thủ đoạn cho người vay mượn tài sản để thế chấp, sau đó đưa tài sản vào cơ sở cầm đồ của các đối tượng này.

Khi người vay không trả được nợ, các đối tượng đe dọa tố giác với cơ quan công an về hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, buộc người vay phải đưa sổ đỏ nhà, ô tô, xe máy hoặc tài sản khác để thế chấp, rồi ép giá, mua lại tài sản với giá thấp so với thực tế. Đồng thời, đối tượng Tơ cho chị H vây tiền cũng bị công an tạm giữ về hành vi trên.

Lộ rõ đường dây cho vay “cắt cổ”

Mở rộng chuyên án số V319, Công an Hạ Long đã xác lập  triệt phá nhóm tội phạm này. Qua một thời gian theo dõi, đầu tháng 4.2019, các đơn vị nghiệp vụ bất ngờ kiểm tra hành chính cơ sở tín dụng đen tại tổ 12, khu 4, phường Trần Hưng Đạo (TP Hạ Long) phát hiện, bắt quả tang 3 đối tượng là Đồng Mạnh Tiến (sinh năm 1989, trú tại Lạch Tray, Ngô Quyền- Hải Phòng); Đỗ Thế Sang (sinh năm 2001, trú tại Hành Kiện, Lê Chân, TP Hải Phòng) và Vương Tiến Thắng, sinh năm 1988 (trú tại Khoái Châu, tỉnh Hưng Yên) đang có hành vi cho Nguyễn Thị L và Phan Văn T, trú tại Hạ Long vay tiền trái phép.

Số tiền các đối tượng cho anh T và chị L vay lãi nặng là 20.000.000 đồng, kỳ hạn trả trong 40 ngày với lãi suất 5.000đ-10.000đ/1 triệu/1 ngày. Mỗi ngày chị L phải nộp cả tiền gốc và lãi 600.000 đồng.

Khám xét  khẩn cấp điểm tín dụng đen trên, cơ quan chức năng thu giữ 1 máy vi tính, 1 két sắt, giấy vay tiền của 45 người với tổng số tiền trên giấy vay là 934.000.000 đồng.

Tiếp tục đấu tranh mở rộng chuyên án, Công an Hạ Long  tiếp tục bắt khẩn cấp đối với Vũ Hữu Hậu, trú tại Lâm Hà, Kiến An (Hải Phòng) và Phạm Anh Văn, sinh năm 1997 (trú tại Kiến Thụy, TP Hải Phòng về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Theo Thượng tá Lê Văn Tuấn- Phó trưởng Công an TP Hạ Long, không chỉ dừng lại ở hành vi cho vay lãi nặng, khi “dồn” người vay đến mức không thể trả nợ, nhóm đối tượng này đã bất chấp pháp luật, sử dụng nhiều hình thức để ép người vay phải trả tiền.

“Với phương thức không treo biển quảng cáo, hoặc trá hình bằng cách thành lập công ty “hỗ trợ tài chính”, các đối tượng dán áp phích, quảng cáo ở các nơi công cộng, trên tường nhà dân với lời chào mời, khi cần có ngay với thủ tục nhanh gọn, không cần thế chấp”- Thượng tá Tuấn cho biết.

Ngoài ra, với người vay tiền khi không đủ khả năng trả nợ, các đối tượng sẽ dùng nhiều biện pháp để siết nợ, đe dọa, yêu cầu người thân của những người vay phải thế chấp tài sản, nếu không trả nợ được sẽ dùng các thủ đoạn như đổ chất bẩn vào nhà, tung tin xấu trên mạng xã hội, bắt giữ người để đòi nợ.

Trần Ngọc Duy Theo Báo Lao động